找回密码

塔州中文网

搜索
查看: 915|回复: 0

【搞事】联邦银行好端端涉"洗钱"丑闻,罚金居然高达上千亿!这如果坐实,银行都被掏空了!

[复制链接]
发表于 2017-8-8 18:50:00 | 显示全部楼层 |阅读模式
2017-08-08AustraliaNews


导语上周联邦银行爆出洗钱丑闻,即将面临巨额罚款。考虑到集团整体责任与声誉,银行计划清零高层管理人员2017年上半年的奖金……


上周联邦银行(CBA)被指控严重违反反洗钱和恐怖主义融资法律条例,即将面临巨额罚款,为银行效益带来极差影响。为了安抚大众情绪,银行计划周三公布创纪录盈利报表,但就在公布前一天,联邦银行宣布决定将集团高管2017上半年的奖金削减为零,再次引起热议。



上周联邦银行被澳洲的情报金融机构AUSTRAC告向法院,指控联邦银行没有报告应该报告的53506笔交易


按照规定,银行具有一万澳元以上的业务,需要在10个工作日内向AUSTRAC报告。


2012年5月起,联邦银行首次推出智能存款机(IDMs) ,然而并没有限制顾客每天可以存入的限额。IDM可接受每笔200张纸币的存款,或每次高达20,000澳元的现金交易,且每天的交易次数不受限制。


不仅如此,IDM还允许匿名现金存款,加上现金存入便可以立刻到账,用户可以马上把钱转到另外一个账务或海外,为犯罪分子提供了极大的便利。


过去三年中,一些不法分子利用CBA的智能存款机(IDMs)的漏洞,从事洗钱或为恐怖主义融资等活动。对于罪犯来说,一天就能匿名存入百万现钞。


这些通过IDMs存入款项中,超过10,000澳元的就有53,000多笔。仅2016年的5月和6月,就有10亿多现金通过CBA的IDM存入。而CBA并未将这些存款记录上报给澳大利亚交易报告和分析中心(AUSTRAC)。



罚款方式决定银行命运

AUSTRAC要求联邦银行缴纳53,000多笔违规交易的费用,其中每笔最高罚款1800万澳元,总计上千亿澳元的巨额罚款金额。


联邦银行在向AUSTRAC上交的一篇解释文章中表示,所有的这些所谓的违规行为,都可以被归咎为一个问题,因为他们都是由于同一个代码系统错误所引起的。所以罚款也按照一次违规来处理。


这两种罚款方式区别非常大,因为一次违规的罚款最高是1800万澳元,而53000次违规罚款,很有可能将银行掏空。可以说联邦银行的未来就掌握在最后决定的罚款方式上了。


联邦银行CEO Narve 明确表示,他承认错误,但不会引咎辞职。Narev认为,53,700项指控实在太过夸张,而且这些IDM系统中的编码错误已经在2015年告知AUSTRAC并要求修正。



创记录盈利报表公布前一天,银行高层管理人员集体引咎“罚钱”

尽管有专业人士分析,这个新闻有可能给银行带来长达十年的损失。但实际上在大众的眼光里,联邦银行作为四大银行之首,银行的地位并没有因为这一条丑闻而被撼动。为了安抚大众的情绪,联邦银行也预计在周三公布全年98亿澳元的创纪录盈利报表以安稳客户情绪。


但就在明天财务业绩公布之前,联邦银行宣布了一则戏剧性的新闻:董事会建议,已决定将截至2017年6月30日财政年度的CEO和集团高管的短期奖金减至零。同时建议将2018年奖金削减20%。对于这则戏剧性的通知,官方表示,是因为考虑到集团整体的责任与声誉做出的决定。


文章来源:9News,Dailymail


声明
本文由Australia News原创或整理,谢绝转载!




Australia News

微信ID | au_news


欢  迎  订  阅





2750.jpg
您需要登录后才可以回帖 登录 | 注册

本版积分规则

Archiver| 塔州中文网  

Copyright © 2001-2013 Comsenz Inc.   All Rights Reserved.

Powered by Discuz! X3.2

快速回复 返回顶部 返回列表